マネーロンダリングとテロ資金供与対策におけるRisk Based Approachについて

各国金融当局は、大手金融機関にかぎらず、資産運用や投資顧問会社に対して反マネロン対策を強化するように指導しています。マネーロンダリングとテロ資金供与をAnti Money Laundering and Counter Terrorist Financing (AML/CFT)といいますが、本人確認だけではたりず、基礎となるなるのは Risk Based Approachという考え方になり、コーポレートガバナンスとして導入する必要があります。

リスクベースのアプローチは、マネーロンダリングやテロ資金供与の潜在的な高リスクを特定し、それらを軽減するための戦略を開発することを可能にするプロセスです。クライアントIDなどの既存の義務は、最小ベースライン要件として維持されます。ただし、強化されたデューデリジェンスが適切な状況になると、リスクベースのアプローチの原則は、許容レベル内でリスクを管理するために最も必要な場所にリソースを集中させることです。各製品またはサービスの性質、ビジネスを行う地理的地域、およびクライアントとの関係を考慮して、何が許容できるかを判断する必要があります。

リスク管理とリスク軽減へのアプローチには、マネーロンダリングとテロ資金供与の検出と抑止に向けた上級管理職のリーダーシップと関与が必要です。上級管理職は、企業内のマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクを軽減および制御するポリシー、手順、およびプロセスに関連する管理上の決定を行う責任を最終的に負います。

リスクベースのアプローチとは何でしょうか。

マネーロンダリングとテロ資金供与の文脈では、リスクベースのアプローチは、以下を含むプロセスです。 

1.特定の要因を使用した事業活動のリスク評価。

2.特定されたリスクを処理するための管理を実装するためのリスク軽減。

3.顧客IDを維持し、必要に応じて、有益な所有権情報を最新の状態に保ちます。

4.より高いリスクをもたらす金融取引の継続的な監視

Risk Based Approachについてご質問があればVisence Professional Services にご相談ください。蓄積されたノウハウを伝授いたします。

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。